News

Jak obniżyć PIT do zapłaty? Sposoby i terminy do końca roku

Autor Maciej Bąk
Maciej Bąk17.12.20237 min.
Jak obniżyć PIT do zapłaty? Sposoby i terminy do końca roku

Jak obniżyć PIT do zapłaty? To pytanie zadaje sobie wielu podatników przed zbliżającym się terminem rozliczeń podatkowych. Niestety wielu z nas płaci wyższy podatek, niż jest to konieczne. W niniejszym artykule przedstawiamy sprawdzone sposoby, jak legalnie i skutecznie zmniejszyć swoje zobowiązanie podatkowe. Omawiamy krok po kroku, jakich ulg, odliczeń i zwolnień podatkowych można użyć, aby zoptymalizować PIT do zapłaty. Wyjaśniamy także, jakie terminy obowiązują podatników, aby zdążyć z ulgami jeszcze przed końcem roku.

Jak wykorzystać ulgi podatkowe

Ulgi i odliczenia podatkowe to legalny sposób na obniżenie podatku PIT do zapłaty. Warto z nich korzystać, aby zminimalizować swoje zobowiązanie wobec fiskusa. Przepisy podatkowe przewidują szereg możliwości zmniejszenia podstawy opodatkowania lub odliczenia określonych kwot od należnego podatku.

Najpopularniejsze ulgi, z których warto skorzystać, to: ulga na dzieci, ulga na Internet, ulga termomodernizacyjna, ulga rehabilitacyjna oraz ulga prorodzinna. Odliczeniu podlegają także darowizny oraz wydatki na cele rehabilitacyjne.

Jakie warunki trzeba spełnić?

Aby skorzystać z ulg podatkowych, należy spełnić określone warunki. Przede wszystkim trzeba posiadać odpowiednie dokumenty potwierdzające poniesione wydatki – faktury, rachunki itp. Niektóre ulgi przysługują tylko w określonym zakresie kwotowym lub pod pewnymi warunkami, np. ulga na dzieci przysługuje do ukończenia przez dziecko 18 lat.

Warto sprawdzić, które ulgi dotyczą naszej sytuacji życiowej i zawodowej. Nie można korzystać z tych samych ulg co małżonek. Odliczenia zmniejszają kwotę podatku PIT, więc ich wykorzystanie ma sens wtedy, gdy mamy dochody opodatkowane według progresywnej skali podatkowej.

Jak rozliczyć straty podatkowe

Straty podatkowe oznaczają uzyskanie ujemnego wyniku finansowego z działalności gospodarczej w danym roku podatkowym. Strat można dokonać w ramach prowadzonej działalności, ale także w wyniku np. sprzedaży majątku prywatnego.

Zgodnie z przepisami straty podatkowe można odliczyć od dochodu uzyskanego w najbliższych kolejnych 5 latach podatkowych. Oznacza to zmniejszenie podstawy opodatkowania, a tym samym niższy podatek PIT do zapłaty przez podatnika.

Jak udokumentować straty?

Aby skutecznie rozliczyć starty podatkowe z poprzednich lat, należy dysponować dokumentacją potwierdzającą ich wystąpienie. Mogą to być sprawozdania finansowe, ewidencja przychodów i kosztów czy odpowiednie deklaracje podatkowe.

Straty należy wykazać w zeznaniu podatkowym PIT za dany rok. Warto pamiętać o 5-letnim terminie odliczenia strat. Po jego upływie traci się prawo do pomniejszenia dochodu o poniesione wcześniej straty podatkowe.

Czytaj więcej: Alarmujące dane o stanie naszego budżetu. Ministerstwo Finansów zaskakuje!

Jak zaoszczędzić na emeryturze

Oszczędzanie na emeryturę stało się koniecznością, jeśli chcemy zapewnić sobie godziwe życie na starość. Państwowe świadczenia emerytalne niestety nie wystarczają. Dlatego warto skorzystać ze specjalnych rozwiązań podatkowych promujących długoterminowe oszczędzanie, takich jak IKE czy IKZE.

  • IKE – wpłaty na Indywidualne Konto Emerytalne nie są odliczane od podatku w roku wpłaty. Ulga podatkowa przysługuje w momencie wypłaty środków po 60. roku życia. Wypłata jest wówczas zwolniona z podatku od zysków kapitałowych.
  • IKZE – wpłaty na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego można co roku odliczać od podstawy opodatkowania aż do limitu ok. 8 tys. zł. Daje to oszczędność nawet kilku tysięcy złotych podatku rocznie.

Wpłaty na IKE czy IKZE inwestowane są najczęściej w fundusze inwestycyjne. Dzięki temu nasze oszczędności emerytalne pomnażają się na przestrzeni lat. Warto skorzystać z tych możliwości oszczędzania z korzyściami podatkowymi.

Według szacunków emerytura z ZUS wyniesie w przyszłości ok. 20-30% ostatniej pensji. Tylko dodatkowe oszczędności emerytalne pozwolą utrzymać przyzwoity poziom życia.

Jak przekazać 1% podatku organizacji pożytku publicznego

Jak obniżyć PIT do zapłaty? Sposoby i terminy do końca roku

Jednym ze sposobów obniżenia podatku PIT jest przekazanie 1% podatku na rzecz wybranej organizacji pożytku publicznego. W praktyce polega to na wskazaniu OPP i przeznaczeniu 1% należnego fiskusowi podatku na jej działalność statutową.

Aby przekazać 1%, trzeba w zeznaniu rocznym PIT podać nazwę OPP i jej numer KRS. Pieniądze trafią do organizacji automatycznie, bez żadnego dodatkowego zaangażowania z naszej strony. W efekcie zapłacimy o 1% niższy podatek. Warto pomóc potrzebującym i jednocześnie obniżyć PIT.

Wysokość podatku do zapłaty Kwota przekazana na OPP
1000 zł 10 zł
3000 zł 30 zł
10 000 zł 100 zł

Jak widać, nawet przy wysokim podatku do zapłaty możemy w łatwy sposób przekazać konkretną kwotę dla organizacji pożytku publicznego. Warto z tego korzystać co roku.

Jak odliczyć wydatki na cele charytatywne

Osoby prywatne również mogą korzystać z odpisów od podatku przy okazji wspierania celów charytatywnych. Polega to na odliczeniu od dochodu dokonanych darowizn na rzecz konkretnych podmiotów.

Zgodnie z przepisami w zeznaniu PIT za dany rok można odliczyć darowizny przekazane na cele:

  • krwiodawstwa – do wysokości ekwiwalentu pieniężnego,
  • kultu religijnego – do wysokości nieprzekraczającej 6% dochodu,
  • kultury i ochrony dziedzictwa narodowego – również do 6% dochodu,
  • na rzecz OPP – do wysokości nieprzekraczającej 6% dochodu.

Należy pamiętać, że prawo do odliczenia darowizn na cele charytatywne przysługuje tylko wtedy, gdy przekazanie środków zostało udokumentowane dowodem wpłaty na rachunek obdarowanego.

Jak odliczyć wydatki na rehabilitację

Osoby niepełnosprawne oraz podatnicy mający na utrzymaniu osoby z niepełnosprawnościami mogą dodatkowo obniżyć podatek PIT dzięki uldze rehabilitacyjnej. Polega ona na odliczeniu wydatków na rehabilitację zawodową i leczniczą.

Ulga rehabilitacyjna przysługuje w wysokości do 2 280 zł w przypadku niepełnosprawności lekkiego stopnia oraz do 4 560 zł przy umiarkowanym i znacznym stopniu niepełnosprawności. Kwotę tę odlicza się bezpośrednio od należnego podatku.

Co można odliczyć? Między innymi wydatki na turnusy rehabilitacyjne, sprzęt rehabilitacyjny, ułatwiający funkcjonowanie (np. wózek inwalidzki), przystosowanie mieszkania lub pojazdu do potrzeb osoby niepełnosprawnej itd.

Warto zatem zbierać faktury i rachunki dokumentujące wydatki na rehabilitację, aby móc skorzystać z odliczeń. Pozwala to zminimalizować wpływ niepełnosprawności na finanse domowe poprzez obniżenie podatku PIT.

Podsumowanie

W powyższym artykule omówiłem szczegółowo różnorodne możliwości legalnego obniżenia podatku PIT. Przedstawiłem zarówno popularne ulgi podatkowe, z których mogą skorzystać osoby prywatne, jak i techniki optymalizacji podatkowej przeznaczone dla przedsiębiorców. Szeroko opisałem warunki, terminy, limity i inne zasady związane z daną ulgą czy odliczeniem podatkowym.

Starałem się w praktyczny, przystępny sposób wyjaśnić, w jaki sposób można odliczyć straty podatkowe, zaoszczędzić na przyszłą emeryturę dzięki IKE czy IKZE oraz przekazać 1% podatku organizacji pożytku publicznego. Uwzględniłem też kwestię darowizn na cele charytatywne oraz rehabilitacyjne. Mam nadzieję, że lektura tego artykułu pozwoli Państwu na realne, konkretne obniżenie podatku PIT do zapłaty już za 2022 rok.

Zachęcam do wykorzystania przedstawionych możliwości optymalizacji podatkowej. Należy jednak pamiętać, żeby postępować zgodnie z literą prawa i posiadać wszelkie niezbędne dokumenty uzasadniające dane odliczenia czy ulgi. W razie wątpliwości warto skonsultować swoją sytuację podatkową z ekspertem.

Liczę, że publikacja ta pozwoli Państwu na realne oszczędności podatkowe. Zachęcam także do dzielenia się wiedzą o ulgach i odliczeniach z osobami, które mogą z nich jeszcze nie korzystać. Razem możemy zredukować swoje zobowiązania wobec fiskusa na tysiące złotych rocznie.

Oceń artykuł

rating-fill
rating-fill
rating-fill
rating-fill
rating-fill
Ocena: 5.00 Liczba głosów: 1

5 Podobnych Artykułów:

  1. Dom Freddiego Mercury'ego na sprzedaż. Właścicielka oczekuje wysokiej sumy
  2. Przyszłość polskiej gospodarki: Kongres 3W o wodzie, wodór, węglu
  3. Niespodziewany Zwrot Akcji na Konferencji Adama Glapińskiego - Musisz to Zobaczyć
  4. Niemieccy rolnicy kwestią granicy. Sytuacja polskich przedsiębiorców.
  5. Opłaty i długość trasy z Wrocławia do Krakowa. Ile kosztuje przejazd autostradą?
Autor Maciej Bąk
Maciej Bąk

Interesuję się rynkami finansowymi i inwestowaniem. Prowadzę blog, na którym publikuję porady z zakresu oszczędzania, lokowania kapitału, zarządzania budżetem domowym. Dzielę się swoją wiedzą.

Udostępnij post

Napisz komentarz

Polecane artykuły

Warto płacić prowizję? Jak uniknąć pośrednika-krwiopijcy
NewsWarto płacić prowizję? Jak uniknąć pośrednika-krwiopijcy

Zatrudnienie pośrednika nieruchomości to opłacalna inwestycja. Poznaj znaki profesjonalnego agenta, jego wynagrodzenie i koszty prowizji. Dowiedz się, jak uniknąć nierzetelnych pośredników i znaleźć najlepszego specjalistę, który zapewni bezpieczną transakcję w dobrej cenie.