News

Prosty trik, by nie płacić podatku od spadku zanim upłynie termin

Autor Bartosz Antoniak
Bartosz Antoniak02.06.20243 min.
Prosty trik, by nie płacić podatku od spadku zanim upłynie termin

Otrzymałeś spadek od bliskiej osoby? Świetnie! Ale lepiej uważaj, bo jeśli nie zareagujesz na czas, możesz zapłacić fiskusowi niemałą sumkę. Na szczęście istnieje prosty sposób, aby tego uniknąć i zatrzymać całość spadku dla siebie. Wystarczy spełnić jeden, ważny warunek.

Kto należy do zerowej grupy podatkowej przy spadku?

Jeśli należysz do tzw. zerowej grupy podatkowej, masz szansę uniknąć podatku od spadku. Ale kto właściwie do niej należy? Jest to dość wąskie grono, które obejmuje małżonków, dzieci, wnuków, prawnuków, rodziców, dziadków, pradziadków, pasierbów, rodzeństwo oraz ojczymów i macochy.

Oznacza to, że tylko najbliższa rodzina jest zwolniona z opodatkowania spadku. Jeśli więc otrzymałeś spadek od kogoś spoza tego kręgu, przykro mi, ale podatek będzie musiał zostać zapłacony. Dlatego warto dokładnie sprawdzić, czy na pewno spełniasz warunki przynależności do zerowej grupy podatkowej.

Pamiętaj jednak, że samo bycie członkiem tej grupy nie gwarantuje jeszcze całkowitego zwolnienia. Musisz spełnić również drugi, kluczowy warunek, o którym przeczytasz w następnej części artykułu.

Jakie warunki należy spełnić, by nie płacić podatku?

Dobrze, już wiesz, że jesteś w zerowej grupie podatkowej i możesz uniknąć podatku od spadku. Ale żeby tak się stało, musisz wykonać jeden, bardzo ważny krok - zgłosić spadek w odpowiednim terminie. Masz na to tylko 6 miesięcy od uprawomocnienia się orzeczenia o nabyciu spadku lub dnia sporządzenia aktu notarialnego.

Zgłoszenia należy dokonać w urzędzie skarbowym, wypełniając formularz SD-Z2. Możesz to zrobić elektronicznie przez Portal Podatkowy lub usługę e-Deklaracje, albo osobiście lub listownie w urzędzie. Ważne, żebyś nie przegapił tego terminu, bo wtedy stracisz szansę na zwolnienie z podatku.

  • Zerowa grupa podatkowa - małżonek, dzieci, wnuki, rodzice, rodzeństwo
  • Termin na zgłoszenie spadku - 6 miesięcy
  • Formularz SD-Z2

Jak widzisz, spełnienie tych dwóch warunków praktycznie gwarantuje Ci spadek bez podatku. Ale co jeśli coś pójdzie nie tak?

Czytaj więcej: Resort finansów potwierdza nasze ustalenia: Kurski zostanie zastąpiony

Jakie są konsekwencje braku zgłoszenia otrzymania spadku?

Zdjęcie Prosty trik, by nie płacić podatku od spadku zanim upłynie termin

Jeśli należysz do zerowej grupy podatkowej, ale nie zgłosisz spadku na czas, narażasz się na spore konsekwencje. Przede wszystkim stracisz możliwość skorzystania ze zwolnienia i będziesz musiał zapłacić fiskusowi pełen podatek - zgodnie z obowiązującymi stawkami dla Twojej grupy podatkowej.

Ale to nie wszystko. Jeżeli celowo ukryjesz przed urzędem fakt otrzymania spadku, możesz zostać dodatkowo ukarany sankcją finansową w wysokości nawet 20% podatku od spadku. A kto by chciał dobrowolnie płacić podwójnie?

Dlatego tak ważne jest, żebyś dokładnie monitorował terminy i złożył pismo o podatku od spadku na czas. Oszczędzisz sobie w ten sposób mnóstwo stresu i niepotrzebnych wydatków. Po prostu otwórz kalendarz, zaznacz tę datę i nie przegap jej!

Jak widzisz, uniknięcie podatku od spadku wcale nie jest takie trudne. Wystarczy spełnić kilka prostych warunków i uważnie przestrzegać terminów. Dzięki temu cały spadek pozostanie w Twoich rękach, a fiskus nie będzie mógł nic na to poradzić. Powodzenia!

Najczęstsze pytania

Zerowa grupa podatkowa to grupa osób najbliżej spokrewnionych ze spadkodawcą, które mogą być zwolnione z płacenia podatku od spadku. Zaliczają się do niej małżonkowie, dzieci, wnuki, rodzice, rodzeństwo oraz ojczymowie i macochy.

Aby zgłosić otrzymanie spadku, należy wypełnić formularz SD-Z2 i złożyć go w urzędzie skarbowym. Można to zrobić elektronicznie przez Portal Podatkowy lub e-Deklaracje, a także osobiście lub pocztą tradycyjną. Ważne jest, aby zrobić to w terminie 6 miesięcy.

Jeśli należysz do zerowej grupy podatkowej, ale nie zgłosisz otrzymania spadku w wyznaczonym terminie 6 miesięcy, stracisz możliwość skorzystania ze zwolnienia podatkowego. Będziesz musiał zapłacić pełen podatek zgodnie z obowiązującymi stawkami.

Tak, jeśli celowo ukryjesz przed urzędem skarbowym fakt otrzymania spadku, ryzykujesz nałożenie na Ciebie dodatkowej sankcji finansowej w wysokości nawet 20% wartości podatku od spadku. Dlatego lepiej być z fiskusem w całkowitej zgodzie.

Termin na zgłoszenie otrzymania spadku wynosi 6 miesięcy od daty uprawomocnienia się orzeczenia sądu stwierdzającego nabycie spadku lub od dnia sporządzenia aktu notarialnego. Po upływie tego czasu stracisz możliwość skorzystania ze zwolnienia podatkowego.

Oceń artykuł

rating-outline
rating-outline
rating-outline
rating-outline
rating-outline
Ocena: 0.00 Liczba głosów: 0

5 Podobnych Artykułów:

  1. Odwołanie członków zarządu, zmiany w spółce. Prezes pozostaje.
  2. Prezydent podpisał ważne ustawy nowego rządu w piątek wieczór
  3. Co Prezes NBP mówi o inflacji? Klucz do decyzji RPP na wykresie
  4. Pośredniczka oszukała klienta, komornik bezradny. Pomagające całe rodziny
  5. Opłaty i długość trasy z Wrocławia do Krakowa. Ile kosztuje przejazd autostradą?
Autor Bartosz Antoniak
Bartosz Antoniak

Jestem redaktorem bloga SEPA Polska. Na łamach naszego bloga staram się przybliżyć czytelnikom ideę jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA), z której korzystają setki milionów obywateli i przedsiębiorstw w Europie. Dzielę się moją wiedzą na temat funkcjonowania systemu SEPA, wyjaśniam korzyści płynące z ujednolicenia standardów, procedur i infrastruktury płatniczej. Omawiam praktyczne aspekty dokonywania szybkich przelewów SEPA oraz rozliczania transakcji w euro. Zapraszam do lektury moich artykułów, w których w przystępny sposób wyjaśniam zawiłości systemu płatności SEPA. Liczę, że dzięki mojemu blogowi coraz więcej osób w Polsce pozna i doceni udogodnienia, jakie niesie ze sobą uczestnictwo w SEPA.

Udostępnij artykuł

Napisz komentarz

Polecane artykuły